A riqueza financeira dos Millennials e da Geração Z aumentou 25% em 2021, uma taxa mais alta do que suas contrapartes da Geração X e Baby Boomer, de acordo com a Cerulli Associates.
Millennials (nascidos entre 1981-1996) e a Geração Z (nascida entre 1997-2012) viu seus ativos agregados passarem de US$ 2,9 trilhões para US$ 3,6 trilhões, de acordo com um estudo novo estudo pela empresa de consultoria e pesquisa com sede em Boston.
A riqueza geral dessas coortes foi, sem surpresa, muito menor do que a geração X e os baby boomers com idades entre 40 e 74 anos. Em comparação, os ativos agregados para essas gerações aumentaram cerca de 16% em 2021 para US$ 51,4 trilhões combinados, de acordo com a pesquisa. No entanto, o ritmo mais rápido de crescimento da riqueza dos millennials e da geração Z mostra que os consultores devem começar a abordar as crescentes preocupações financeiras das gerações mais jovens, incluindo a aquisição de casa própria, empréstimos estudantis e poupança para a educação de seus próprios filhos.
“Para reter esses investidores a longo prazo, os provedores precisarão fornecer informações oportunas sobre esses assuntos cruciais ou enfrentar o desgaste esperado à medida que os consumidores buscam conselhos mais holísticos de gestão de patrimônio”, disse Scott Smith, diretor da Cerulli, em comunicado.
Investidores experientes em tecnologia
O relatório observa que os Millennials estão acumulando riqueza “investindo seriamente” em contas de aposentadoria, enquanto os investidores da Geração Z estão testando a água por meio de plataformas de corretagem. Como eles recebem conselhos, no entanto, é importante para alcançá-los, com mais dessa geração recebendo conselhos financeiros por meio de canais de mídia social como Twitter (39%) e Reddit (19%). Isso supera bem o uso médio do Twitter (11%) e Reddit (7%) para todas as faixas etárias, de acordo com a pesquisa.
A geração mais jovem também é experiente em tecnologia, com 45% dos entrevistados dizendo que se sentiriam confortáveis usando uma plataforma de serviços financeiros somente online.
No entanto, os jovens investidores mais ricos ainda estão interessados na interação humana quando se trata de aconselhamento financeiro. Cerca de metade (48%) dos entrevistados abastados com ativos para investimento de mais de US$ 250.000 dizem que “sem interação humana” é a maior desvantagem das plataformas de aconselhamento online totalmente automatizadas, segundo a pesquisa.
Ganhando participação por meio de tecnologia, fusões e aquisições
Investidores abastados entre as gerações mais jovens também estão buscando mais conselhos de investimento do que no passado, à medida que os eventos mundiais e a volatilidade do mercado geram preocupações, de acordo com o estudo. Entre 2018 e 2022, Cerulli viu a necessidade de consultoria de investimentos entre os entrevistados abastados saltar de 34% para 44%.
Para competir, Cerulli diz que os consultores devem procurar ofertas de serviços expandidas por meio de avanços tecnológicos e serviços aprimorados por meio de fusões e aquisições (M&A) entre corretoras e consultores robóticos.
“Embora os serviços sejam cruciais, principalmente porque os gerentes de ativos maiores adquirem equipamentos menores para desenvolver suas capacidades, a atenção do lado do cliente, particularmente no crescimento da participação de mercado e da participação da geração Y e Z, não pode ser ignorada”, disse Smith.
A pesquisa foi realizada em ondas mensais nos primeiros seis meses de 2022. Teve cerca de 5.000 entrevistados representando famílias ricas com mais de US$ 250.000 em ativos para investir e famílias quase afluentes com mais de US$ 125.000 em renda familiar.