A Arthur J. Gallagher & Co., uma das maiores corretoras de seguros do mundo, entrará ainda mais no espaço de consultoria de planos de aposentadoria em 2023 em sua marcha para fornecer serviços financeiros mais holísticos, de acordo com um de seus líderes de prática.
A corretora de seguros, empresa de consultoria e gerenciamento de riscos de Rolling Meadows, Illinois, está trabalhando para concluir um Aquisição de US$ 660 milhões das participações societárias da Buck, uma provedora de benefícios de aposentadoria, RH e funcionários com sede em Nova York, até o primeiro semestre de 2023.
A aquisição aumentará o foco recente da Gallagher em fornecer todo o escopo de ofertas de planos de grupo, incluindo benefícios definidos e planos de aposentadoria de contribuição; consultoria de investimento institucional; e soluções de benefícios executivos, diz Jeff Leonard, líder da prática de serviços financeiros e de aposentadoria da Gallagher.
“Do ponto de vista do patrocinador do plano, [the acquisition] reúne tudo no espaço de aposentadoria do grupo ”, diz Leonard.
A adição de Buck vem junto com inúmeras aquisições de seguro por Gallagher este anobem como ofertas de recursos humanos e pesquisa executiva empresas. Gallagher também fechou um acordo para f3 empresas em outubrouma plataforma de gerenciamento de ativos e planejamento de aposentadoria “chave na mão” para uso por consultores de investimento registrados e indivíduos.
A tendência de oferecer seguro de serviço completo, RH, aposentadoria e gestão de patrimônio imita outros corretores de seguros no espaço, como Centro Internacional e Marsh McLennan. A estratégia ganhou ainda mais credibilidade desde que a pandemia tornou fornecendo benefícios robustos, incluindo planos de aposentadoria cruciais para atrair e reter talentos, de acordo com pesquisas e fontes do setor.
Embora Gallagher não tenha divulgado os termos do acordo com Buck, ele confirmou que trará mais de US$ 1 bilhão em ativos sob consultoria (AUA) da f3 para os mais de US$ 100 bilhões em ativos financeiros e de aposentadoria da Gallagher.
Acrescentar os serviços da Buck, diz Leonard, fornecerá um forte foco em benefícios definidos para desenvolver os próprios serviços de banco de dados da Gallagher, bem como atrair mais clientes com os quais a empresa pode discutir planos de contribuição definida.
Leonard diz que, após a transação, os negócios gerais de DC da Gallagher passarão de cerca de 80% dos negócios da empresa para uma divisão de 50-50 com suas ofertas de DB. Além disso, Buck trará uma base de clientes de pensões no Reino Unido, onde a Gallagher atualmente não está presente.
A Suíte Completa
No geral, a aquisição da Buck é mais um passo para atender a uma necessidade que Gallagher está ouvindo dos clientes (incluindo líderes de recursos humanos) para ajudar os funcionários a maximizar seus benefícios em finanças e saúde, diz Leonard. Essa necessidade virá em parte de incorporando Buck’s bSuite—uma plataforma para administração de benefícios e engajamento de funcionários—com o próprio Gallagher programa de soluções personalizadas de riqueza, Gallagher Money Coaching.
“Essa é uma ótima oportunidade para respondermos ao pedido dos empregadores para ajudar seus funcionários a partir de uma perspectiva de educação financeira”, diz Leonard.
A estratégia da Gallagher está seguindo uma tendência relativamente recente de serviços de posicionamento não apenas para o patrocinador do plano, mas também para seus participantes, de acordo com Leonard.
“Onde estamos hoje é muito diferente de onde estávamos há 10 anos”, diz ele. “Acho que, no passado, o planejamento financeiro e o coaching individual eram muito caros por funcionário. Agora, com a tecnologia, o preço está se tornando mais acessível para os funcionários, e é por isso que está se tornando mais disponível.”
O relacionamento de Leonard com Buck vai além deste acordo recente. Ele trabalhou na empresa de 2005 a 2013, inclusive com foco na retenção e atração de clientes em seu negócio de aposentadoria. Agora, Leonard diz que a chave para manter um cliente a longo prazo é oferecer a eles uma gama completa de serviços financeiros.
“É apenas uma boa oportunidade para a longevidade do cliente”, diz Leonard. “Quanto mais você souber sobre o empregador e o que ele oferece, melhor conselheiro você poderá ser. … Somos mais eficientes se estivermos sob controle de tudo, por assim dizer, porque nosso pessoal tem acesso às informações.”
A transação da Buck trará 2.300 novos funcionários para a Gallagher, que desde 31 de dezembro de 2021, tinha 39.000 funcionários. Espera-se que o negócio seja fechado durante o primeiro semestre de 2023, sujeito às aprovações regulatórias habituais.
Daqui para frente, Leonard vê a empresa considerando a aquisição de pequenas empresas locais de aposentadoria e consultoria de patrimônio nos Estados Unidos. Ele diz que ter a plataforma de patrimônio da f3 Companies e a pegada mais ampla da Buck tornará esses tipos de aquisições mais possíveis.
“Eu nos vejo agora sendo capazes de percorrer e construir em todo o país no lado da aposentadoria e da riqueza”, diz Leonard.